Capital Gains Tax Calculator in Hind— Equity Shares & Mutual Funds (LTCG/STCG)
बेचने से पहले जानो — 20% STCG लगेगा या 12.5% LTCG? Purchase/Sale date डालो, calculator खुद holding period चेककर सही rate और ₹1.25 लाख exemption apply करेगा।
| Item | Amount (₹) |
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यह Calculator काम कैसे करता है?
Listed shares और equity mutual funds पर tax सिर्फ इस बात पर depend करता है कि आपने कितने दिन hold किया — बाकी सब formula है, कोई guesswork नहीं।
12 महीने से ज्यादा hold किया → LTCG (Long-Term)
12 महीने या कम → STCG (Short-Term)
STCG Tax (Section 111A): Gain का सीधा 20% + 4% cess
LTCG Tax (Section 112A):
पहले ₹1,25,000 gain हर financial year में tax-free
बाकी gain पर 12.5% + 4% cess
(कोई indexation benefit नहीं मिलता)
Worked Example: आपने जनवरी 2025 में ₹5,00,000 का equity mutual fund खरीदा और मार्च 2026 में ₹7,50,000 में बेचा — यानी 14 महीने बाद।
Gain = ₹2,50,000। चूंकि holding period 12 महीने से ज्यादा है, यह LTCG है। पहले ₹1,25,000 tax-free, बाकी ₹1,25,000 पर 12.5% tax = ₹15,625। 4% cess जोड़कर final tax = ₹16,250। यानी आपके हाथ में ₹7,33,750 आएंगे।
अगर यही आपने सिर्फ 10 महीने में बेचा होता (STCG), तो पूरे ₹2,50,000 पर 20% + cess लगता — यानी ₹52,000 tax, जो LTCG से लगभग 3 गुना ज्यादा है। यही वजह है कि सिर्फ कुछ हफ्ते रुकना कभी-कभी हज़ारों रुपये बचा देता है।
यह Tool कब इस्तेमाल करें?
Redeem करने से ठीक पहले
Mutual fund या shares बेचने से पहले exact tax पता कर लो — कई बार कुछ दिन रुकने से STCG की जगह LTCG rate लग जाता है।
Tax-Loss Harvesting Plan करते वक्त
March से पहले profit book करते वक्त देखो कि आपका ₹1.25 लाख का annual LTCG exemption कितना इस्तेमाल हो चुका है और कितना बचा है।
Portfolio Rebalancing के दौरान
एक sector से दूसरे में शिफ्ट करने से पहले जानो कि rebalancing की असली cost (tax सहित) कितनी होगी।
ITR Filing से पहले
साल भर की सभी sale transactions का tax पहले से calculate कर लो, ताकि ITR के Schedule CG में गलती न हो।
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Frequently Asked Questions
Equity पर LTCG और STCG की rate क्या है?
Equity shares और equity mutual funds पर 12 महीने से कम holding पर STCG 20% लगता है (Section 111A)। 12 महीने से ज्यादा holding पर LTCG 12.5% लगता है, पहले ₹1.25 लाख tax-free (Section 112A)। दोनों पर 4% cess अलग से लगता है।
₹1.25 लाख की exemption हर साल मिलती है क्या?
हां, यह exemption हर financial year में fresh मिलती है और सभी equity shares + equity mutual funds के LTCG को मिलाकर एक साथ apply होती है, अलग-अलग नहीं।
क्या LTCG में indexation benefit मिलता है?
नहीं, जुलाई 2024 के बाद equity LTCG पर indexation benefit हटा दिया गया है। अब सीधे 12.5% flat rate लागू होता है, purchase price को inflation adjust नहीं किया जाता।
Loss होने पर क्या tax लगेगा?
नहीं, loss पर कोई tax नहीं लगता। Short-term loss को STCG और LTCG दोनों से set-off कर सकते हैं, लेकिन long-term loss सिर्फ LTCG से ही set-off हो सकता है। बचा हुआ loss 8 साल तक carry forward हो सकता है (ITR समय पर file करने पर)।
Debt Mutual Funds पर भी यही rules लागू होते हैं?
नहीं। 1 अप्रैल 2023 के बाद खरीदे गए debt mutual fund units पर LTCG/STCG का फर्क खत्म हो गया है — पूरा gain आपके income tax slab rate पर टैक्स होता है, चाहे कितने भी साल hold किया हो।
Section 87A rebate क्या Capital Gains पर भी लागू होता है?
नहीं, New Regime में ₹12 लाख तक income tax-free करने वाला Section 87A rebate special-rate income जैसे equity capital gains पर लागू नहीं होता। भले ही आपकी total income ₹12L से कम हो, capital gains पर तय rate से tax देना पड़ेगा।